A magánnyugdíj pénztárak befektetési alapokon nyugszanak. Vagyis az teljesít a legjobban, amelyik megbízható, mégis jól termelő helyre forgatja be a pénzt. Ha Ön váltani szeretne, akkor elég nehéz feladata van, hiszen a váltás egyik pénztárból a másikba, a befektetési alapokat tekintve, szinte átláthatatlan egy laikusnak. Természetesen kivitelezhető, ha megérné átvinné a pénzét egy másik magánnyugdíj pénztárba. Általában akkor jut erre a döntésre az ember, ha valamivel nincs megelégedve a jelenlegi pénztáránál.
Sok esetben az átláthatatlanság érzése a panasz gyökere. Vagyis úgy érzi, hogy hónapról-hónapra Ön gondoskodik arról, hogy a havi keresetéből félretegyen a magánnyugdíj alapba, mégsem kap részletes tájékoztatást arról, hogy mennyit nőtt ez az összeg az indulótőke behelyezése óta. Amikor ezt észleli valaki, akkor biztosan felmerül benne, hogy jó lenne a váltás egyik pénztárból a másikba. Akárhogy is teljesítsen a pénztár, az nagyon fontos, hogy tájékoztassák az ügyfeleket a jelenlegi állásról.
Ha ezt nem teszik meg, akkor az emberekben akaratlanul is felmerülhet a gyanú, hogy valami nincsen rendben és a bizalmuk meginog. A váltás egyik pénztárból a másikba pedig sokkal megfontoltabb döntések alapján mehet végbe, mint az első szerződés megkötése. Ekkor ugyanis nem mindenki szokott a dolgok mélyére ásni, de a második próbálkozást már senki sem szeretné elsietni és csöbörből vödörbe kerülni.
Ilyenkor érdemes egy olyan független szakértőt felkeresni, aki tájékoztatni tudja az érdeklődőt a következő fontos dolgokról. Mi a piaci helyzet jelen pillanatban, mely pénztárak vannak előkelő helyen a befektetések és a hozam szempontjából? Melyek azok, amelyek pénzügyileg több lábon állnak és egy nagyobb inflációt is jól bírnak majd? Amikor ezekre a választ megkapta, akkor véghez vihető a váltás egyik pénztárból a másikba. A jelenlegivel fel kell bontani a szerződését és esetlegesen viselni az ezzel járó büntetéseket, majd új szerződést kell kötni, amiben fokozottan figyeljen a sarkalatos részekre!